Weboldalunk funkcionális, statisztikai és marketing sütiket használ, melyek adatai harmadik felekkel is megosztásra kerülnek. Részletes adatvédelmi tájékoztató
Adókedvezmények az SZJA-ban – hogyan használjuk ki a törvényes lehetőségeket maximálisan
2025. 11. 07.
Az adózás nem csupán kötelezettség — lehetőség is.
A magyar adórendszer több olyan törvényes kedvezményt biztosít, amelyekkel magánszemélyként vagy vállalkozóként jelentős összegeket takaríthatunk meg. A probléma csak az, hogy sokan nem tudnak ezekről a lehetőségekről, vagy nem érvényesítik őket a bevallásban.
Ebben a cikkben bemutatjuk, mely adókedvezmények érhetők el 2025-ben, kik jogosultak rájuk, és hogyan segítünk ügyfeleinknek minden törvényes lehetőséget maximálisan kihasználni.
Mi az adókedvezmény lényege?
Az adókedvezmény az a jogszabályban biztosított lehetőség, amely alapján csökkenthető a fizetendő adó, vagy visszaigényelhető annak egy része. Ezek célja, hogy az állam:
támogassa a családokat,
ösztönözze az öngondoskodást,
és enyhítse a rászorulók terheit.
Egy jól felépített adóstratégiával a kedvezmények akár évi több százezer forintos megtakarítást is eredményezhetnek.
A legfontosabb adókedvezmények 2025-ben
1. Családi adókedvezmény
A legelterjedtebb és legnagyobb összegű kedvezmény.
1 eltartott esetén: 10 000 Ft/hó adómegtakarítás,
2 eltartott esetén: 40 000 Ft/hó,
3 vagy több gyermek esetén: 99 000 Ft/hó.
A kedvezményt már év közben is érvényesíthetjük, de ha ez elmaradt, az SZJA-bevallásban utólag is visszaigényelhető. Mi minden ügyfelünknél ellenőrizzük, hogy a családi adókedvezmény helyesen szerepel-e a bevallásban.
2. Első házasok kedvezménye
Azok a házaspárok, akik az első házasságukat kötötték, 24 hónapon keresztül havi 5 000 Ft adókedvezményt kapnak, az egyik fél keresetéből érvényesíthetően. Fontos: a kedvezmény a házasság hónapját követően már érvényesíthető, és az SZJA-bevallásban visszamenőleg is kérhető.
3. 25 év alatti fiatalok adómentessége
A 25. életévüket még be nem töltött fiatalok adómentesek a bérjövedelmük után – ez 2025-ben is érvényben van. A munkáltató automatikusan alkalmazza, de ha több jogviszonyból származott jövedelem, a bevallásban érdemes ellenőrizni, hogy ne legyen túlfizetés.
4. Nyugdíj-, egészség- és önsegélyező pénztári befizetések után járó adójóváírás
Ezek a kedvezmények az öngondoskodást támogatják, és 20%-os adójóváírás jár utánuk, évi maximum:
150 000 Ft nyugdíjpénztári befizetésre,
150 000 Ft egészségpénztári és önsegélyező pénztári befizetésre,
130 000 Ft nyugdíjbiztosításra.
Ha valaki mindhárom formát használja, az összesen akár 280 000 Ft adó-visszatérítést is eredményezhet. Mi ezeket a befizetéseket igazolások alapján ellenőrizzük és rögzítjük, hogy minden forint jóváírás biztosan érvényesüljön.
5. Személyi kedvezmény egészségkárosodás esetén
A tartós betegséggel vagy fogyatékossággal élők számára havonta 13 000 Ft adókedvezmény jár. A jogosultság orvosi igazolás alapján történik, és a kedvezmény visszamenőleg is kérhető akár öt évre.
6. Négy- vagy többgyermekes anyák adómentessége
A négy vagy több gyermeket nevelő édesanyák a munkabérük után teljes SZJA-mentességet élveznek. A kedvezményt a munkáltató automatikusan alkalmazza, de ha kimaradt, az SZJA-bevallásban pótolható.
7. 30 év alatti anyák kedvezménye
A 30 év alatti, gyermeket nevelő anyák adómentesek a bérjövedelmük után, ha a gyermek születése után dolgoznak tovább. Ez a kedvezmény 2025-ben is jelentős támogatás a fiatal családoknak.
Hogyan érdemes a kedvezményeket érvényesíteni?
Kétféleképpen:
Év közben, a munkáltatónál leadott nyilatkozattal.
Az SZJA-bevallásban, utólagosan, ha valami kimaradt.
A legtöbben a második lehetőséget választják, mert így az összes éves adat alapján pontosan kiszámítható a maximális adómegtakarítás. Mi minden ügyfelünknél automatikusan felmérjük a jogosultságokat, így semmi nem marad ki.
Tipikus hibák, amiket mi elkerülünk
❌ Több családi kedvezmény érvényesítése ugyanarra a gyermekre
❌ Pénztári igazolás hiánya vagy rossz évre vonatkozó dokumentum
❌ Egészségkárosodási kedvezmény elmulasztása orvosi igazolás hiányában
❌ Kettős kedvezmény (pl. 25 év alatti + első házas egyidejű érvényesítése hibásan)
Mi minden bevallásnál automatikus ellenőrzést végzünk, és minden kedvezményt törvényesen, de maximálisan kihasználunk.
Összegzés
Az adókedvezmények nem bonyolultak — ha tudjuk, mikor és hogyan alkalmazzuk őket. Egy jól előkészített SZJA-bevallás nemcsak kötelezettség, hanem jelentős megtakarítási lehetőség is lehet.
Mi azért dolgozunk, hogy ügyfeleink minden jogszerű adókedvezményt megkapjanak, amit a törvény lehetővé tesz.
Mert a pénzügyi tudatosság nem csak a számokról szól —
hanem arról is, hogy ne hagyjunk bent semmit, ami jogosan visszajár.
A kriptovaluták adózása Magyarországon egyszerűbbé vált, mégis sok kereskedő tévesen hiszi, hogy elkerülheti a NAV figyelmét – fedezze fel, hogyan kerülheti el a leggyakoribb hibákat és optimalizálhatja adózását!
Bízza szakértőre az SZJA-bevallását, hogy elkerülje a hibákat és felkutassa a törvényes adómegtakarítási lehetőségeket—mert egyetlen elírás is súlyos anyagi következményekhez vezethet, amit egy profi időben felismer és orvosol.
Az adóbevallás nem csak adminisztratív feladat, hanem a pénzügyi és jogi biztonság kulcsa is: egyetlen hiba súlyos következményekkel járhat, de az általunk ellenőrzött bevallások garantáltan helytállnak a NAV-ellenőrzéseken is.
Ahogy a szabadúszók száma növekszik, a jövedelmek adózási kérdései is egyre nagyobb figyelmet kapnak – fedezd fel, hogyan tarthatod kézben az adózást és jövedelmed optimalizálását 2025-ben!
A befektetési jövedelmek adózása nem csupán kötelesség, hanem pénzügyi tudatosság kérdése is; fedezze fel, hogyan kerülheti el a kettős adóztatást és a NAV-ellenőrzést az osztalék, kamat és árfolyamnyereség helyes kezelésével 2025-ben!
A lakás eladása nem csak adózási kihívás lehet, hanem lehetőség is, hogy szakértői segítséggel optimalizáljuk a fizetendő adót: derítse ki, hogyan számíthat kevesebbel az ingatlanértékesítés során!
Külföldi jövedelmet kap? Tisztázza adóügyi rezidenciáját, hogy elkerülje a kettős adóztatást, és ismerje meg a legális lehetőségeket az adminisztratív útvesztők között!
A 2025-ös évre vonatkozóan is tág körben elérhetőek az adómentes juttatások és bevételek Magyarországon, ám érdemes pontosan ismerni a szabályokat, hogy ezek az előnyök ténylegesen megvalósuljanak.
A NAV kényelmes adóbevallási tervezete nem mindig nyújt teljes képet - fedezze fel, mikor érdemes szakértői segítséget kérni, hogy minden forintra számíthasson az adóvisszatérítésnél!
Fejfájást okozhat a hibásan beadott SZJA-bevallás, de ne aggódjon: a NAV-hoz való időben történő helyesbítéssel elkerülheti a kellemetlenségeket és a büntetéseket, szakértői segítséggel pedig a folyamat egyszerű és biztonságos lehet.
Ha több helyről származó jövedelmed van, az adóbevallás igazi kihívás lehet – tudd meg, hogyan kerülheted el a leggyakoribb hibákat, és miként teheted a bevallásodat átláthatóvá és jogszerűvé szakértői támogatással!
A magyar adórendszer rejtett kincse: hogyan csökkenthető az éves adóteher több százezer forinttal tudatos befizetésekkel az egészségügyi, nyugdíj- és biztosítási kedvezmények segítségével?
Hogyan változtatja meg a fiatalok és új házaspárok pénzügyeit két egyszerű adókedvezmény, amelyek akár több százezer forinttal növelhetik a jövedelmüket évente? Fedezze fel az adózás rejtett lehetőségeit!
A családi adókedvezmény nem csupán az adókönnyítés eszköze, hanem a gyermeket nevelő családok pénzügyi biztonságának záloga is — fedezd fel, hogyan kerülhet vissza a legtöbb forint a zsebedbe!
A személyi jövedelemadó-bevallás több mint kötelezettség: lehetőség adóvisszatérítésre, amennyiben helyesen és teljeskörűen készítjük el - felfedezheti Ön is, hogy esetleg többletként befizetett adójának egy része visszajár, ha tudja, mely lépéseket és buktatókat érdemes elkerülni.
